Dans quel vin investir : Guide pour faire le bon choix

[Points clés]	[Détails à retenir]
🍇 Préparer son palais	Pour bien choisir son vin, il est essentiel de s’entrainer à reconnaitre les saveurs et les arômes
📈 Se renseigner sur les cépages	Les cépages influencent considérablement le goût et la qualité d’un vin
📍 Tenir compte de la région	La notion de terroir est primordiale dans la production de vin et peut donner des indications sur la qualité d’un vin
💰 Fixer un budget	L’investissement dans le vin peut être rentable, mais il est important de ne pas se laisser emporter par des prix exorbitants
🚀 Opter pour les vins en devenir	Les vins en devenir, c’est-à-dire ceux des régions émergentes, peuvent offrir de belles opportunités d’investissement
🍷 Faire confiance à son goût	Chaque palais est différent, il est donc important de choisir des vins qui plaisent avant tout à son propre goût

Dans le monde de l’investissement, le vin est un domaine à part entière qui suscite l’intérêt de nombreux investisseurs. Mais comment savoir dans quel vin investir pour faire le bon choix ? Dans cet article, nous allons vous donner tous les conseils pour optimiser votre investissement vinicole. De la préparation de votre palais à l’importance des cépages et du terroir en passant par la nécessité de fixer un budget et de faire confiance à votre goût personnel, découvrez tous les détails à retenir pour réussir vos investissements dans le vin.

01 | Pourquoi envisager le vin comme placement ?

Ces dernières années, j’ai vu croître l’intérêt pour les actifs tangibles, et s’il y a bien un investissement qui allie plaisir et performance, c’est le vin. Dans un monde économique incertain, de plus en plus d’investisseurs se demandent sérieusement dans quel vin investir pour diversifier leur portefeuille tout en conjuguant rentabilité et passion.

Le marché des grands crus affiche, en moyenne, une performance de +8 % par an sur les dix dernières années selon le Liv-Ex Fine Wine 100 Index. Contrairement aux actions ou aux crypto-actifs, le vin est relativement résilient face aux crises économiques, car il n’est pas directement corrélé aux marchés financiers traditionnels. Et, entre nous, quel autre placement peut finir dans un verre, le sourire aux lèvres ?

02 | Quels types de vins sont les plus rentables ?

Quand je débute une cave d’investissement, je privilégie toujours les vins ayant déjà prouvé leur stabilité et leur potentiel. Si vous vous demandez dans quel vin investir en 2024, voici les segments les plus prometteurs :

Les grands crus classés de Bordeaux comme Château Margaux, Lafite Rothschild ou Mouton Rothschild restent des valeurs sûres. Leurs millésimes exceptionnels comme 2005, 2009 ou 2016 ont vu leur cote exploser. La Bourgogne, elle, avec des domaines mythiques comme la Romanée-Conti ou Armand Rousseau, atteint des sommets vertigineux, parfois au-delà de 20 000 € la bouteille.

Le Champagne millésimé gagne du terrain : Dom Pérignon, Krug ou Salon ont connu une hausse de valeur moyenne de +40 % depuis 2020. Les vins étrangers, comme certains Super Toscans (Sassicaia, Ornellaia) ou les productions californiennes (Opus One, Screaming Eagle), séduisent aussi avec des rendements évocateurs. L’important, c’est de viser des cuvées rares, prestigieuses et internationalement reconnues.

03 | Critères clés pour bien choisir son vin d’investissement

Investir dans le vin ne se fait pas au hasard. Pour moi, un bon vin d’investissement répond à plusieurs critères essentiels. D’abord, la note Parker (ou désormais Wine Advocate) est déterminante. Une bouteille notée 98/100 ou plus peut facilement doubler de valeur en quelques années.

Ensuite, regardez la cote Liv-Ex : c’est le baromètre mondial de performance des grands vins. Un vin bien coté sur cet indice a souvent une liquidité plus accrue. Il faut aussi tenir compte du millésime (2000, 2005, 2010, 2015, 2016 sont très recherchés), de la rareté (production annuelle limitée) et surtout de la réputation du producteur.

Un exemple marquant : le domaine Leroy à Vosne-Romanée, avec des volumes confidentiels mais une réputation mondiale, a vu ses prix tripler en dix ans. C’est typiquement le genre de vin que je surveille lors de mes investissements les plus sérieux.

04 | Stratégies concrètes pour investir dans le vin

Il existe aujourd’hui plusieurs façons d’investir dans le vin selon votre profil et votre budget. Personnellement, j’aime bien diversifier entre l’achat physique et les plateformes spécialisées. Acheter directement en primeur chez un caviste ou sur des sites comme Idealwine ou Cavissima permet de constituer une cave tangible. Il faut ensuite s’assurer du stockage dans des conditions optimales, notamment en cas de long terme.

Mais vous pouvez aussi passer par des plateformes d’investissement viticole qui gèrent la conservation, la sélection et la revente pour vous, comme WineBanker ou Vinovest. Cela facilite la vie, surtout si vous débutez.

Autre solution que je recommande pour les budgets plus importants : intégrer un club d’investissement, souscrire à une société civile viticole (comme une SCPI mais dédiée au vin), ou même acheter une part dans un domaine. On parle ici de placement passion dans toute sa noblesse !

05 | Combien investir et pour quel horizon ?

Je reçois souvent la question : « Combien faut-il investir dans le vin pour que ça vaille le coup ? » En vérité, cela dépend de vos objectifs et de votre appétence au risque. Pour démarrer sur de bonnes bases, je conseille un minimum de 1 000 € pour diversifier un peu votre cave d’investissement.

Avec 5 000 €, vous pouvez viser des crus classés performants. À partir de 50 000 €, vous êtes sur un portefeuille mixte haut de gamme avec des cuvées rares à fort potentiel. En général, l’horizon d’investissement est de 5 à 10 ans, le temps que le vin arrive à maturité et que sa valorisation soit maximisée.

En 2023, un magnum de Château Latour 2000 acheté 1 200 € en 2013 se vendait autour de 3 000 €. Cela prouve qu’avec de la patience, les rendements peuvent être aussi intéressants que certains produits financiers traditionnels.

06 | Précautions, risques et erreurs à éviter

Mais attention, tout n’est pas aussi fluide qu’un verre de Bordeaux bien chambré. L’investissement vin comporte aussi ses limites. Le premier piège, c’est la liquidité : tous les crus ne trouvent pas aussi facilement preneur, surtout si vous sortez des références mondialement connues.

Ensuite, les frais de stockage peuvent grignoter vos rendements. Entre la location d’une cave pro (comptez 20 à 40 €/an par caisse) et l’assurance en cas de sinistre, ces coûts doivent être intégrés dès le départ. Sans oublier les risques de contrefaçon : j’inspecte systématiquement l’origine de chaque bouteille et je me fie uniquement à des vendeurs réputés.

Évitez aussi de surpayer les vins récents : pourquoi acheter un millésime 2022 hors de prix quand 2016 montre déjà des performances solides ? Et surtout, ne suivez pas la mode sans discernement : un vin qui flambe d’un coup peut tout aussi bien se dégonfler.

Investir dans le vin, c’est conjuguer passion et stratégie. En choisissant vos vins avec méthode, en vous appuyant sur des labels de qualité et des données fiables, vous mettez toutes les chances de votre côté. Que vous soyez amateur éclairé ou investisseur en quête de diversification, ce marché offre des opportunités uniques. Et au pire, si vos bouteilles ne se vendent pas, vous pourrez toujours les déguster. C’est ce que j’appelle un placement à la fois rationnel et savoureux.